理财规划方案

时间:2022-04-30 00:56:39 理财 我要投稿
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理财规划方案两篇

  导读:如何合理支配资产

理财规划方案两篇

  李女士家庭月收入4000元,月节余1500元;存款8万元1个月后到期;国债5万元1个月后到期;阳光理财计划5万元2年后到期,如何合理支配这些资产,产生更多收益?

  根据李女士的家庭资料,理财师按不同的风险收益水平为其精心设计了4种理财方案,风险由低到高,投资者可以根据自己的风险承受能力各取所需,比照我们给出的方案进行投资理财。

  方案一:

  收益高于银行利率

  1.每月节余的1500元购买货币市场基金,可随时取用,预期年收益2.6%左右;

  2.存款及国债到期后,合计13万元,建议10万元用于买凭证式国债(3年期),预计年收益3.3%;3万元用于一年期定期储蓄,预计年收益1.8%.

  3.5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%.

  综述:该方案本金无风险且收益高于银行同期利率,预期年收益为3%左右。

  方案二:

  本金风险很低

  1.每月节余的1500元购买货币市场基金,预期年收益2.6%.

  2.存款及国债到期后,建议3万元用于一年期定期储蓄;10万元用于购买企业债或债券型基金,预计年收益4%.

  3.5万元阳光理财计划继续持有,预计年收益3.5%.

  综述:该方案本金风险很低且收益高于银行同期利率,预期年收益为3.5%左右。