黄金投资技巧有哪些-如何配置黄金资产

时间:2022-06-03 13:52:27 理财 我要投稿
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黄金投资技巧有哪些-如何配置黄金资产

  资黄金通常可以帮助投资者避免经济环境中可能会发生的问题,而且,黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目。那么,投资黄金的技巧有哪些呢?下面小编为大家整理了投资黄金的技巧,希望能为大家提供帮助!

  黄金投资技巧有哪些

  组合投资

  黄金价格通常与多数投资品种呈反向运行,所以在资产组合中加入适当比例的黄金,就可以最大限度地分散风险,有效抵御资产大幅缩水,甚至可令资产增值。因为诸如现金、房产、证券等大部分资产价格与黄金价格背道而驰,资产组合及比例因时制宜、因人制宜。

  可以根据自身的资产状况适当地增减。当金融系统的风险如坏账、房地产泡沫、通货膨胀增加时,应该调整黄金的投资比例;当局部战争的气氛渐浓时,也应提高黄金的投资比例。

  不要轻易猜顶猜底

  影响黄金价格的`因素很多,如美元价格、原油价格、其他商品价格、国际政治形势、欧美主要国家的利率和货币政策、黄金储备的增减、开采成本的升降、现货市场用金的增减,等等。由于最低点可遇而不可求,所以,买入黄金时不要轻易猜它最高的价格或最低的价格,建议在黄金价格相对平稳或走低时再买进,并从整体看黄金的价格是处于“大熊”还是“大牛”的趋势。

  考虑汇率

  在本国货币升值时,人们可以在外国购买到较为便宜的黄金货品,因为黄金在国内价格不动或者下跌,并不表示黄金本身的价值就会相应地下跌,而有可能是本地货币与外国货币汇率变化的结果。因此,投资黄金需具备一定的外汇知识,否则不要大量地投资黄金。

  分批买入

  从策略上讲,应该跟随金价的上升趋势操作,即朝着一个方向操作,坚持在回调中买入。由于最低点可遇而不可求,所以要分批买入,待涨抛出,再等待下一个买入机会。

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  1、金饰+金条

  到金店买金戒指金链子金猴子是最简单的买金方法,不过买金饰还要算上加工费。因此,它们还是更适合收藏,不适合投资。

  还有一种方式是买金条,不过要想变现需交一些手续费。

  2、黄金基金

  黄金大家不熟悉,但基金大家就比较熟悉了,我们可以通过买基金来买黄金。

  目前跟黄金有关的基金有三类:一是追踪国外市场的黄金QDII;二是追踪国内市场的黄金ETF;三是包括黄金在内的有色金属指数基金。

  黄金基金主要有下面几种玩法:

  (1)场内买卖

  适用基金:黄金QDII-LOF、黄金ETF、有色分级。

  特点:像买股票那样买基金,方便灵活费用低(相对场外基金来说)。

  适用说明:目前可以场内买卖的黄金基金共有七只,名单如下。

  A、黄金QDII-LOF,共3只:嘉实黄金(160719)、易方达黄金主题(161116)、汇添富黄金及贵金属(164701)

  B、黄金ETF,共4只:华安黄金易ETF(518880)、博时黄金ETF(159937)、国泰黄金ETF(518800)、易方达黄金ETF(159934)

  另外,也可以买投资了黄金公司股票的有色分级基金,比如有色800B (150151)、有色B(150197)等。

  (2)场外申赎

  适用基金:黄金QDII、华安黄金易ETF联接、阿里存金宝、有色分级母基金。

  特点:就像正常的申购基金那样,上手容易,也可以做定投。

  适用说明

  A、ETF其实是可以场外申购的.,只不过门槛很高,跟一般人没关系,因为通常需要资金6位数以上。

  这种情况下可以购买ETF的联接基金。所谓联接基金,就是买入某只ETF基金的场外基金。华安黄金易ETF联接是目前唯一一只黄金联接基金。

  B、除了联接基金,还有一个创新产品可以选择,就是阿里存金宝。它其实就是博时黄金ETF的场外份额,在蚂蚁聚宝里可以买到。

  相比其他黄金ETF的场外申购高门槛(通常需要资金6位数以上),存金宝1元起投,门槛很低。

  C、如果不介意有色分级指数基金的黄金股票比例不高,也可以考虑申购有色分级基金。

  (3)场外申购、场内卖出

  适用基金:三只黄金QDII-LOF

  特点:利用场内溢价进行套利。

  适用说明:要把场外基金转入场内,需要办理转托管手续。不同渠道购买的基金办理转托管,要去问具体的销售平台。

  小编提醒

  1、想买黄金QDII:黄金QDII投资的是国外的黄金ETF,属于主动型基金,各只基金的黄金资产配置比例不同。

  菜导比较下来,诺安和嘉实的黄金成色比较纯(80%以上),易方达的投资范围最灵活(48%-95%),汇添富还投资其他贵金属,成色最杂。想要分散黄金风险的,可考虑后两种。

  2、想买黄金ETF:场内买卖要注意产品流动性,最好选择规模较大且流动性较好的品种。

  3、想买分级:分级B的杠杆很是强大,开市首日,有色指数涨了近4%,相关分级B直接涨停!行情好的时候,借道有色类的分级B倒是可以小赚一把。

  不过要提醒菜友们的是,分级B毕竟是高风险产品,如果不是嗅觉敏锐经验丰富的玩家,不建议长期持有。

  3、黄金O2O

  现在买黄金不用跟着大妈们去金店扫货,也可以在线上轻松完成。黄金O2O是互联网金融热潮下兴起的细支。

  它把黄金的线上和线下买卖结合起来,线上可以买金、提现,线下可以存金、兑换金饰品。

  以“黄金钱包”为例,投资者可以在平台上买入黄金,买入价格全面同步可以随时兑换成实物金。

  也可以赚取黄金价格差,还可以放着生利息,活期存金的年化收益率在2.0%-2.8%之间,定期存金的年化收益在3.2%-6.8%之间。

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