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如何应对外汇理财风险

时间：2022-04-01 12:38:32 理财我要投稿

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如何应对外汇理财风险

　　风险管理策略最终是要使投资者了解风险对利润的影响。尽管套期工具是用来对冲未来区间的风险，但是往往因为会计准则所要求的“按市价计量”直接影响当期损益。那么，如何应对外汇理财风险呢?下面jy135小编来告诉大家吧!

　　如何应对外汇理财风险

　　应对波动加剧，需要更迅速的管理措施

　　许多公司都设有向董事会报告的财务(或风险)委员会。而那些没有设立财务(或风险)委员会的公司可能希望通过成立一个专责委员会，负责制定公司风险管理战略，以加强公司灵活性。如果公司所有关键财务决定都必须通过董事会会议予以批准，那在时间就是金钱的当下，可能将公司置于不利的竞争地位。

　　改进报告方法，适应全球新环境

　　尽管外部财务报告近乎每年都在变化，所需披露的信息愈加复杂，但许多公司的内部管理报告依然没有改变。极少有公司能够每月对风险进行定性报告，并报送董事会。面对当今市场波动带来的史无前例的挑战，高级管理层更需要了解市场的剧烈震荡对收益和现金流量造成的影响。简而言之，场景分析可用于报告企业对汇率变化的敏感度。

　　相对复杂的，可在高质量管理报告中，利用精密的方法和模型来反映货币波动情况，并对特定时间、特定置信区间内的最大亏损进行评估预测。这些方法通常包括风险价值法或风险调整现金流量法。许多资金管理系统的风险管理模块可简化外汇风险模型的设计，并协助外汇衍生工具的计量和电子化交易。

　　套期策略与商业目标相匹配

　　有时候，静观其变是最好的办法。而有些情况下，则需要我们采取相应行动。该如何选择合适的套期策略?答案是：遵从您的业务需求。外汇波动对您的业务带来怎样的风险?利润表的波动固然不受欢迎，但对供需关系，相对竞争力，偿债能力或净现金流的影响又会如何?掌握这些信息，有助于您的公司制定与业务需求相匹配的套期策略，并找到合适的'套期工具。当然，套期期间亦需慎重考虑。

　　风险管理迫在眉睫

　　风险管理策略最终是要使投资者了解风险对利润的影响。尽管套期工具是用来对冲未来区间的风险，但是往往因为会计准则所要求的“按市价计量”直接影响当期损益。然而，只要风险管理策略制定得当，套期活动通常能够满足“套期会计”的要求。该会计模型旨在使套期工具对损益的影响与套期项目相匹配。要制定最佳的套期关系可能并不容易，但是通过精心策划的方法以将无效的影响(即，利润表的波动)最小化是值得的。

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